Metodología
El curso se imparte en modalidad eLearning, permitiendo una formación flexible y adaptada al ritmo del alumnado.
La metodología combina contenidos teóricos actualizados con ejemplos prácticos y casos reales del ámbito asegurador, facilitando la comprensión de la normativa y su aplicación en el entorno profesional.
El aprendizaje se refuerza mediante actividades y evaluaciones por módulo que aseguran la correcta asimilación de los conocimientos.
Objetivos
- Analizar el marco normativo vigente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
- Identificar los organismos competentes y sus funciones en la lucha contra el blanqueo de capitales.
- Conocer las obligaciones legales de los sujetos obligados, con especial atención al sector asegurador.
- Aplicar correctamente las medidas de diligencia debida e identificación de clientes.
- Comprender los procedimientos de control interno y comunicación de operaciones sospechosas.
- Reconocer las infracciones y sanciones derivadas del incumplimiento de la normativa.
- Profundizar en los mecanismos de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo.
Perfil del alumnado
Dirigido a: Profesionales del sector asegurador, financiero y empresarial, responsables de cumplimiento normativo, personal administrativo y de gestión, así como a trabajadores en activo o personas interesadas en adquirir conocimientos en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
No se requieren conocimientos previos específicos, aunque se recomienda una familiaridad básica con el entorno profesional y normativo del sector.
Contenidos
1. Introducción a la Prevención del Blanqueo de Capitales
- Concepto y objetivos de la prevención del blanqueo de capitales
- Fases del proceso de blanqueo de capitales
- Evolución normativa y legislativa
- Ámbito de aplicación de la normativa
2. Sujetos obligados y colaboradores
- Definición y tipología de sujetos obligados
- Sucursales y filiales en el extranjero
- Colaboradores en la prevención del blanqueo de capitales
- Colaboración nacional e internacional
3. Régimen general de obligaciones
- Identificación y conocimiento del cliente
- Examen especial de operaciones
- Conservación de documentos
- Colaboración con el Servicio Ejecutivo
- Abstención de ejecución de operaciones
- Deber de confidencialidad
- Procedimientos y órganos de control interno
- Formación obligatoria
4. Control interno
- Medidas de control interno
- Procedimientos de control interno
- Órganos de control interno y de comunicación
- Representantes ante el Servicio Ejecutivo
- Censo de sujetos obligados
5. Comunicación de operaciones
- Comunicación de operaciones sospechosas
- Reporting sistemático
- Comunicación de información a requerimiento del Servicio Ejecutivo
- Procedimiento de comunicación
- Exención de responsabilidad
6. Infracciones y sanciones
- Tipología de infracciones
- Régimen sancionador
- Procedimiento sancionador
7. La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales y el Servicio Ejecutivo
- Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
- Comité Permanente
- Órganos de apoyo
- Secretaría de la Comisión
- Servicio Ejecutivo
- Unidades policiales adscritas
8. Prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo
- Marco general de la financiación del terrorismo
- Bloqueo de transacciones y movimientos de capital
- Prohibición de apertura de cuentas
- Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo
- Control jurisdiccional
- Personas y entidades obligadas
- Exenciones de responsabilidad
- Régimen sancionador
- Obligaciones de cesión de información
